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电信诈骗防范建议



发表时间: 2016年12月21日10时10分已阅读:1,015 次文章来源: 管理员 发布机构: 榆林市公安局


电信诈骗,是犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来,随着国际互联网、通信网络的发展,新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利,同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。为有效的预防此类案件的发生,现将常见的几种诈骗手段归纳如下。

    一、识别各类诈骗手段

(一)电话诈骗

    1、虚构子女出事诈骗:虚构子女、朋友出车祸、生病、违法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款。

    2、虚构子女被绑架为由诈骗:虚构已将子女绑架,利用电话背景音(孩子的哭声、打骂声等)造成家人恐慌,要求家人立即汇款赎人。

    3、冒充熟人虚构事实诈骗:冒充亲朋好友,以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗。

    4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗:不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为,或冒充公、检、法、司等国家工作人员,以事主账户涉嫌洗钱,诈骗等犯罪活动,利用事主急于澄清自己的心理,让事主将自己银行存款转入不法分子指定的安全账户的诈骗行为。

    5、以购房、购车退税为名电话诈骗:诈骗分子谎称自己是税务局人员,以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时,对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后,不法分子利用英文页面,将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内。

6、中奖诈骗:嫌疑人拨打受害人手机,称其手机号在深圳或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩,奖金丰厚多达十余万甚至几十万元,通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐,受害人必定会选择银行转帐,然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。

7、冒充民政局、计生局等政府机关,以发放各种补贴为名,要求受害人到ATM机上操作或提供银行账号和验证码。

    (二)短信诈骗

    1、利用银行卡消费实施诈骗:不法分子通过手机短信提醒用户,称其银行卡在异地刷卡消费,如有疑问,可致电X号码。在用户回电后,其同伙假冒银行工作人员,利用受害人的恐慌心理,逐步将受害人引入转账陷阱,从而达到诈骗目的。

    2、无理由汇款诈骗:通过手机短信发送“银行账号,要求速汇款”等内容用来行骗正巧要汇款的人员。

    (三)网络诈骗

    1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗:嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

2、发布虚假中奖信息诈骗:受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖,要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目,骗取受害人汇款。

3、网上购物、购买飞机票、火车票退款,嫌疑人在网上发布虚假信息,利用钓鱼网站或要求提供账号和验证码,将被害人的账号中的钱取走。

    二、加强自身防范,并积极做好宣传

    (一)不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。

    (二)注意保护个人资料信息,不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。

(三)在做好自身防范的同时,积极向周围的亲人、朋友做好宣传,特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。

(四)遇事要冷静,多电话联系领导、亲属,或问问附近亲属朋友。

    三、发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警

    如果掉入不法份子所设置的陷阱,要及时采取措施,尽量减少损失,发现上当受骗不要有侥幸心理,应当迅速保存涉案证据,并及时报案。

(一)事前防范。

一是关于个人信息管理。外留个人信息资料时,询问清楚对方使用目的,并且自己做好留给谁、留了什么、做什么用的记录,把握“能不留就不留、能少留就少留、留了心里有数”这一要领。二是关于转账支付。尽量不到公用电脑上操作网上支付或转账事项,手机或电脑操作网上支付或转账后,务必确保安全退出,防止手机丢失或被他人从操作页面中获取到个人资料。尽量不使用快捷支付,手机短信验证码和电子口令卡不得泄露给他人。把握“ATM机不如柜台安全、快捷支付不如验证口令安全”这一要领。三是关于社会交往。对于社交圈中那些点头之交或者不常联系的人,尽量不与之通过QQ、微信、邮件等虚拟身份联系。对这类人群的突然来电或来信要持善意存疑态度。把握“来信来电多核实、有难缺钱九成骗”这一要领。四是关于银行卡管理。办理银行业务时,对于银行卡开通的各项功能和权限做到心里有数,密码设置尽量不与身份证号、门牌号、车牌号等有关联,不要逢卡必开网银和手机银行功能,开通网银和手机银行功能的银行卡尽量不存大笔金额。办理完业务后,凭条手续之类务必妥善处置,不要随意丢弃在公共场所。把握住“银行账户不宜多、网银存款不宜多、账户密码巧设置、交易明细常查看”这一要领。

(二)事中防范

一是遇事多商量,不要瞎联想。在嫌疑人编造的故事情节里,必然有与你吻合的地方,这时不要据此相信他编造的事就是针对你的。也不要据此始展开联想,硬要对号入座。面对利诱与恐吓,个人无法判断时,最好找周边的人商量,旁观者清。二是不钻牛角尖,电话要反打。嫌疑人的链接是个死循环,你点了第一步,下面步步都受他牵制,你怎么操作都会显示网络异常或操作失败,不要钻牛角尖硬要操作成功,你每操作一次,就有一笔钱被划入嫌疑人的账户。嫌疑人的电话也是一个死循环,公检法、银行、电信等部门转接一圈,你仍然在嫌疑人的圈套里。要想跳出这个圈套,挂断电话,自行拨打相关部门的电话问询。三是谎称已汇款,身份再确认。面对嫌疑人要求汇款、甚至催款时,告知对方已汇款,然后挂断电话进行相关人士的身份确认。

(三)事后防范

所谓的事后防范,是指已经按照嫌疑人的要求进行了汇款操作,但款项未到对方账户时,可进行紧急止付操作。

一是“挂失法”。拨打银行客服,若银行尚未将款项汇出,可立即挂失自己的银行卡,暂停办理汇款手续。二是“退汇法”。对于已办理汇出,资金已至收款行,但尚未划入收款账户的业务,可通过汇款行与收款行联系,请求暂不入账,并通过汇款行发出退汇申请,请求资金退回。三是“锁定法”。若款项已汇出且已划入收款方账户时,可通过拨打银行客服电话,根据语音提示进行相应查询系统,按提示输入对方账号,当系统提示输入密码时,随意输入六位数字,连输三次,系统将因密码输入错误而自动锁定对方账户。同理,也可通过网上银行或到银行柜台进行上述操作。银行对于自动柜员机当日单笔及累计支取现金通常会有限额,所以越快操作,损失会越低。另外,银行有“通知存款业务”,将钱先存放在银行临时账户中,接收方只有提前一天或几天进行取款预约后才能取钱,嫌疑人若不知银行的此项业务,会以为受害人未汇款,自然也不会想到去银行办理取款预约。

关于网络电信诈骗的具体防范技巧

(1)如何识骗。看号——听音——把脉——放鸽子。看号:包括识别来电号码和其他虚拟身份(微信、陌陌、QQ、微博、邮件)。以0或1或其他特殊符号(+、-等)开头的长号,110前面带有025或其他区号的,是诈骗电话。信息内容中文字有特殊符号间隔的(比如:高–回–报–贷–款、人+民+法+院等形式),因为目前电信部门将一批诈骗信息内容作为关键字进行了屏蔽,嫌疑人就采取这种规避屏蔽的办法来继续行骗。网络链接中带有特殊后缀的,比如http://wap.icbc.com.cn,嫌疑人的链接可能会是这样的http://wap.icbckm.com.cn。另外,认识人的微信、QQ等虚拟身份发出事关人身、财产威胁或损伤信息的,第一念头就是对方的账号被盗,第一动作就是换种联系方式与其本人联系确认。若嫌疑人使用改号器或其他不显号技术,或者认识人的手机被盗,此法失效。听音:南腔北调型嫌疑人。自称北京警方,却一口广东音。在不断的转接过程中,涉及多地多部门,却始终是固定几个人的口音。把脉:做到这一点,务必要保持冷静,才能分析事情的来龙去脉。诈骗电话往往需要多方转接,钓鱼网站往往需要多重点击,容易在短时间内把人绕晕。这时需要放慢脚步,多问几个为什么:为什么你要联系我?为什么你知道我的信息?为什么你让我汇款?为什么我要按你说的操作?一连串的为什么丢给嫌疑人后,他便再无耐心纠缠我们了。放鸽子:如果以上三点都做不到,那到汇款操作这一步时,任凭对方怎么威逼利诱,都切记一点。谁问你要钱,放谁鸽子。被放了鸽子的嫌疑人,往往会反复联系你,催促你赶紧汇款,不然就要承担什么可怕后果,所谓狗急跳墙。等到你不着急他着急时,嫌疑人就会露出真面目。

(2)如何报案。身份不明要报案——被威胁恐吓要报案——被要求汇款要报案——汇了被骗要报案

身份不明要报案:嫌疑人施骗第一步就是要假借一个身份,惯用的身份有亲友、领导、客服、公检法、卖家等,万千身份如何识别?答案是若无法识别时果断挂断来电,自行拨打公安机关电话求助。被威胁恐吓要报案:嫌疑人施骗第二步就是要你相信他的身份,惯用的手段是威胁、恐吓,以人身伤害、财产损失、法律责任等为幌子去让你害怕,“危急”时刻怎样安全?答案是以静制动,按兵不动,直接拨打110。被要求汇款要报案:嫌疑人施骗第三步就是要你汇款,惯用的骗款方式是发链接、发验证码、取款机操作、柜面转账等。自愿汇款也要报警吗?答案是公安机关不干涉你的正当资金进出,但为了确保你不被骗,向不确定身份者汇款前请拨打110。汇了被骗要报案:汇款后发现被骗,报案还有用吗?会遭报复吗?答案是上当受骗在所难免,不要觉得丢人或涉及隐私就羞于报案、害怕报案,报案才有挽损的可能,才有惩治犯罪分子的可能。

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