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常见诈骗类型及手段



发表时间: 2017年3月3日17时17分已阅读:1,057 次文章来源: 榆林市公安局 发布机构: 榆林市公安局


1、“关系密切的微信或QQ好友急用钱”诈骗。犯罪分子利用木马程序盗取受害人微信或QQ密码,截取受害人与好友的聊天视频等信息资料,研判、分析、熟悉受害人相关信息或日常语言等特点后,冒充该微信或QQ账号所有人以“患重病”、“出车祸”、“急用钱”等紧急事情为由诈骗其亲属、朋友等关系较为密切的微信或QQ好友。

2、“单位领导换号并要财务人员转账”诈骗。犯罪分子通过搜索财务人员微信群、QQ群物色到受害人,以植入木马程序的“会计资格考试大纲文件”、色情图片或电影等资料诱使受害人点击链接中毒,从而盗取财务人员使用的微信、QQ号码等信息,通过技术手段获取该财务人员所在单位内部人员架构,复制单位相关领导的微信、QQ昵称和头像图片等伪装成该领导,如受害人有疑问就谎称换号,主要目的当然是向财务人员发送转账汇款指令实施诈骗。

3、“附近的人加友获信任后急用钱”诈骗。犯罪分子利用微信、QQ、陌陌等社交软件,通过“附近的人”、“附近的群”等功能,伪装成高富帅或白富美添加好友,通过聊天有意先展示强大的“经济实力”或许以小利逐步骗取感情和信任后,再以资金紧张、家人有难等各种】

“救急”理由行骗。

4、“微商代购追加费用”诈骗。犯罪分子自称专兼职微商,在微信朋友圈发布紧缺或热门商品,以海外代购、优惠、打折等为诱饵,诱使受害人作为拍下商品并付款后,再以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求受害人加付款项,多次获取购货款后就失去联系。

5、“爱心传递预留电话吸费”诈骗。犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布到朋友圈,引发善良网民大量转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

6、“微信点赞有奖缴费”诈骗。犯罪分子冒充活动商家,利用微信发布“点赞有奖”信息,要求活动参与者将姓名、电话等个人信息资料发至微信平台,套取足够的个人信息后,以手续费、公证费、保证金等形式实施诈骗。

7、“公众账号垫费”诈骗。犯罪分子盗取并冒用商家公众账号,发布“诚招网络兼职、招微商加盟、帮助淘宝卖家刷信誉等,可从中赚取佣金”的推送消息,受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉、垫付费用、交加盟费后发现上当受骗。

8、“色情服务保证金”诈骗。犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,诱使受害人与之联系后,谎称“为防止被无聊的人戏弄”,需“先付保证金才能上门服务,服务人员服务后退还保证金”,诱使受害人将“保证金”打到指定账户后消失。

9、“亲人出事需打款办事”诈骗。犯罪分子先冒充通信运营企业工作人员,编造系统调试等虚假原因使受害人亲属或朋友关机,使受害人无法与其取得联系,再虚构亲属或朋友遭遇车祸需要紧急打款,用于处理交通事故、大病急病手术、解救被绑架、违法或贪腐被抓疏通关系等事由,要求受害人转账。受害人无法联系到亲属或朋友,又因情况紧急来不及多想,便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

10、“手机信息或电子邮件中奖缴费”诈骗。通过手机发送中奖短信息,或通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

11、“知名企业中奖缴费”诈骗。犯罪分子冒充西门子、三星、索尼、海尔等国际知名企业,预先大批量印刷精美、虚假中大奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人等方式投递发送,受害人“中大奖”后再以需交手续费、保证金或个人所得税等借口诱骗受害人向指定银行账号汇款。

12、“娱乐节目中奖缴费”诈骗。犯罪分子冒充“奔跑吧兄弟”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为节目幸运观众,将获得巨额奖品,再以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

13、“身份信息被盗用于违法需洗白”电话诈骗。犯罪分子冒充公安局、检察院、法院、海关、技术监督、证监会、银监会、保监会等执法、监管机构执法人员,拨打受害人电话,以受害人的身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪需协助调查为由,要求将资金转入“国家账户”配合调查实施诈骗。

14、“房东换账号转账”诈骗。犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已更换,要求受害人将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

15、“服务欠费需紧急转账补缴”诈骗。犯罪分子冒充通信、有线电视以及自来水、供电、物业等运营企业工作人员,向受害人拨打电话或直接播放电脑语音,以受害人电话费、宽带费、闭路电视费、水费、电费、物业费等欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户实施诈骗。

16、“缺货退款操作”诈骗。犯罪分子冒充淘宝等网络购物公司的客服,拨打电话或发送短信谎称受害人拍下的货品缺货需要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等转账信息,进入受害人网银等转账支付工具实施操作诈骗。

17、“大件购物退税转账操作”诈骗。犯罪分子事先获取到受害人购买房产、汽车、空调器、电动车等大件物品的信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

18、“网络购物遇系统故障激活操作”诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦受害人下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后通过微信、QQ或未实名手机发送虚假激活网址,受害人按要求填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额即被划走。

19、“低价购物缴费”诈骗。犯罪分子通过手机短信息、互联网等途径发布二手车、二手电脑、海关罚没物品等“质优价廉”物品的转让信息,一旦受害人与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

20、“办理大额度的信用卡缴费”诈骗。犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告,一旦受害人与其联系,犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求受害人连续转款实施诈骗。

21、“他人盗刷卡消费余款转入安全账户协助调查”诈骗。犯罪分子群发短信,以受害人银行卡消费,可能个人泄露信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求受害人将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

22、“包裹藏毒协助调查”诈骗。犯罪分子以受害人包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求受害人将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

23、“快递签收罚款”诈骗。犯罪分子冒充快递人员拨打受害人电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息便于送货上门。随后,“快递公司人员”将送上物品(假烟或假酒),一旦受害人签收后,犯罪分子就以已签收为由胁迫受害人付款。

24、“医保、社保出现异常”诈骗。犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,打电话谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌用于洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”转账实施诈骗。

25、“粮补款、补助款、救助款、助学金到账查询操作”诈骗。犯罪分子冒充农业局或农发行、民政、残联等机构或单位工作人员,向农民、残疾人员、困难群众、学生及家长打电话、发短信,谎称可以领取粮补款、补助款、救助款、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在ATM机上进入英文界面操作,远程将钱转走。

26、“引诱汇款”诈骗。犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款,由于受害人正准备汇款,因此,收到此类汇款诈骗信息后,往往未经仔细核实,即把钱款打入骗子账户。

27、“低息快捷贷款”诈骗。犯罪分子通过群发信息,自称系“民间小额金融机构”,可为资金短缺者提供贷款,利率低、无担保、无抵押、放款快,一旦受害人信以为真,对方再以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

28、“内部人员低价拍卖收藏诈品”诈骗。犯罪分子冒充各类收藏协会或拍卖机构工作人员,制作或印制海量邀请函网发或邮寄个人,假称要举办拍卖会并留下联系方式,一旦受害人与其联系,就以“内部人员”可暗中低价将藏品卖于受害人,诱使受害人预先交纳评估费、保证金、场地费、好处费等行骗。

29、“机票改签”诈骗。犯罪分子冒充航空公司客服人员,以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

30、“重金求子”诈骗。犯罪分子自称貌美少妇、富商情人,谎称富商不能生育,为继承遗产或谋取上位急需怀孕,愿意出重金与受害人同床至怀孕后不再联系,引诱受害人上当,之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

31、“抓奸敲诈”诈骗。犯罪分子收集公职人员照片,使用电脑软件PS合成淫秽图片后,附信并附上收款卡号邮寄或通过彩信、网媒发给受害人,自称还有更多图片和视频,以公开图片或视频为幌子,“勒索”钱财。

32、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名、人员信息后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,部分受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

33、你得罪人了”诈骗。犯罪分子先获取受害人的身份、职业、手机号等信息资料,然后拨打电话自称黑社会人员,受雇要对受害人本人或家人加以伤害,但受害人可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款行骗。

34、“内部人员泄露考题”诈骗。犯罪分子利用即将参加各种升学、职称、职业资格、专业等级等考试的考生急于求成的心理,利用手机拨打电话、发信息或通过互联网社交软件与其联系,谎称有内部人员可提供考题或答案,但考题或答案一般要等到考试前一天才能提供,受害人要取得必须先将好处费的首付款转入指定帐户,为取得信任一般还承诺余款待见考题或答案再转,但收到首付款后即消失。

35、“高薪招聘男女公关”诈骗。犯罪分子通过手机短信或互联网群发信息,以月工资数万元的高薪招聘男女公关(暗示色情服务)或某类专业人士为幌子,要求受害人到指定地点面试,但双方不见面,随后再打电话或发信息谎称面试已通过,但要上班需要以转账方式缴纳培训费、服装费、保证金等,得手后消失。

36、“微商圈加盟赚米”诈骗。犯罪分子嫌疑人自称专兼职微商,邀请网友加盟某微商圈,承诺转发商品信息或拉广告盈利分成,为使网友上当还不时晒收“米”(微信转账方式支付的报酬款)截图,诱使网友缴纳加盟费行骗。

37、“复制手机卡或监听电话”诈骗。犯罪分子群发信息,称可复制手机卡或监听手机通话信息,诱使受害人转账购买复制卡或监听程序行骗。

38、“网银升级”诈骗。犯罪分子以银行系统升级为由,向受害人发布雷同的虚假网址或特服号的钓鱼网站,诱使受害人登陆进行“升级操作”,进而从中获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

39、“解除分期付款”诈骗。犯罪分子通过专门渠道低价购买购物网站的大量买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月还要支付额外费用,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到银行ATM机前通过操作“办理解除分期付款”手续,实则实施远程资金转账行骗。

40、“订票”诈骗。犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度等搜索引擎等媒介投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购飞机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱受害人上当,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求受害人多次汇款,从而实施诈骗。

41、“银行ATM机告示”诈骗。犯罪分子预先堵塞银行ATM机出卡口以便能够“吞卡”,并在ATM机上假冒银行名义粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机上取出银行卡,盗取受害人卡内现金。

42、“伪基站或伪造木马二维码套密码”诈骗。犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、商城购物返现、手机积分或信用卡积分兑换现金、热门商品降价、奖励等虚假信息的操作链接或植入木马病毒的二维码,一旦受害人点击链接或扫描二维码后,便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号等信息的木马,窃取隐私信息实施犯罪。

43、“金融交易内幕信息”诈骗。犯罪分子以某某证券公司、投资公司、私募的名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股、基金、期货现货、虚拟货币内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其转账到其自身的搭建虚假交易平台上购买股票、基金、期货、现货、虚拟货币,还营造“交投踊跃”的假象,从而骗取受害人资金。

44、“兑奖补差价”诈骗。犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分、信用卡积分、购物或交易积分可兑奖的虚假信息,如果受害人同意兑换,一般能“非常幸运”地兑换到电脑、IPAD、智能手机等高价热门物品,犯罪分子再以补足差价、缴物流费等理由要求受害人先汇款到指定帐户,一旦受害人转账完成,犯罪分子实现了行骗目的就消失。

45、“X元抽大奖”诈骗。犯罪分子通过手机短信彩信、互联网等途径发布“X元(一般不超10元)抽大奖”信息,随信息同时附交款网址和抽奖网址链接,抽奖链接显示的奖品一般为高端手机、笔记本、IPAD等极具诱惑力的物品,只有当受害人受利诱通过网银、手机转账或微信、手机支付交款后系统才能跳转至抽奖页面,但可以想象的是骗子毕竟不傻,这种畸低投入换取畸高产出的幻景注定是个骗局,犯罪分子积少成多的同时,也借机窃取部分幼稚受害人的信息,实现更多的“成果“。

46、“测人生、测吉凶”和“转发开红包打开视频”诈骗。微信朋友圈、互联网时时充斥着“测测你的前世”、“测测你的手机号码吉凶”、“测测你和他(她)今生能不能在一起”等各种小测试,测试要输入各种信息,而且测完自己的一般还要测测最亲近的几个人。还有“此红包转发X个好友(或X个群)自动打开”、“此视频转发X个好友(或X个群)自动打开”等链接,这些测试页面、“红包”、视频都是植入木马病毒的,一级操作那么测试者、转发者与亲友的关联信息无意中就会被犯罪分子掌握并用于电信网络诈骗。

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